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诺亚加拿大张璨:既专业又温暖,为加拿大华人提供财富及资产管理深度解决方案

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【字体: 2020-05-22来源:诺亚控股 作者:刘梦洁 访问量:20

2018年2月26日,诺亚加拿大在不列颠哥伦比亚省(British Columbia,简称BC)正式开业。诺亚加拿大保险经纪公司和诺亚加拿大财富管理公司是诺亚控股在加拿大的两个全资子公司,是诺亚为实现全球战略布局,在加拿大建立的业务平台。


诺亚加拿大财富管理公司成功获得了加拿大不列颠哥伦比亚省(British Columbia,简称BC)和安大略省(Ontario,简称ON)投资组合管理人(PM,Portfolio Manager),豁免市场经销商(EMD,Exempt Market Dealer)和投资基金管理人(IFM,Investment Fund Manager)的牌照。在这三个牌照下,诺亚加拿大可以对机构客户、家族办公室以及高净值个人提供投资建议,帮助客户提供投资组合管理以及全委投资,以及筛选私募市场上的投资机会。


2018年5月诺亚加拿大保险服务公司成立,10月获得不列颠哥伦比亚省保险经纪牌照,目前代理加拿大最大的两间保险公司加拿大人寿(Canada Life )和宏利保险(Manulife)的保险经纪业务。


近期,我们采访了诺亚加拿大CEO张璨(Ivy Zhang),请她与大家分享诺亚加拿大子公司是如何做到“既专业又温暖”,并持续深度链接加拿大华人,为他们提供财富及资产管理解决方案的。


诺亚加拿大张璨:既专业又温暖,为加拿大华人提供财富及资产管理深度解决方案

图:诺亚加拿大CEO  张璨


以下为采访实录:



1、从2018年2月26日成立至今,诺亚加拿大子公司已运营两年有余。记得成立的时候,您说诺亚加拿大定位于为诺亚客户提供“全球资产配置和综合性财富管理解决方案”,目前这一定位是否有进一步升级或更为细化?目前诺亚加拿大形成了哪些业务板块和产品条线,有哪些创新业务?


诺亚加拿大的这一定位没有改变,我们在这一定位下稳步推进业务战略。诺亚在加拿大下设两个法人实体:诺亚加拿大财富管理公司和诺亚加拿大保险服务有限公司。诺亚加拿大财富管理公司于2019年6月取得豁免市场经销商和投资组合管理人的牌照,在2019年9月取得投资基金管理人牌照,在此牌照下,公司为客户提供私募产品筛选,投资组合管理和基金管理的服务。诺亚加拿大保险服务有限公司则在2018年10月取得BC省保险经纪牌照,我们是加拿大人寿的全国合作伙伴(national account),也陆续和包括宏利保险在内的各大保险公司建立了合作伙伴关系,为高净值客户提供风险管理和财富规划。


从业务和服务的提供上,我们也是一步一个脚印,逐步和集团的战略相契合。目前,诺亚加拿大的业务已经形成了一个比较完整的框架并初具规模,有能力去实现我们最早提出的“为客户提供全球资产配置和综合性财富管理解决方案”的目标。



2、诺亚加拿大各条产品线目前的目标客群是什么?与成立之初是否有变化?诺亚加拿大服务客户的理念是什么?


作为一家根源于中国,深刻理解中国客户需求和加拿大市场环境的公司,我们的目标客群非常明确,即服务于移民定居加拿大的华人客群。我们服务的对象既包括诺亚中国的客群中对留学,移民和定居加拿大有兴趣有需求的那部分客户,也包括在加拿大本地结识诺亚的新客户。


我们一直希望做到“既专业又温暖”,在专业化和接地气之间找到平衡。诺亚加拿大聘请的员工都是在加拿大本土银行或金融机构工作多年,是在投资和财富管理领域具有丰富经验的专业人士,另一方面,我们也保持了母公司文化中务实,接地气,快速学习和迅速响应的优势。比如在疫情期间,我们为不少在加拿大的诺亚客户或其子女寄去口罩,提供力所能及的支持,这都体现了“智慧财富温暖人生”的价值观。


与成立之初有变化的一点是,我们开始注重加拿大机构客户的开发。因为我们认识到机构客户也有做全球多元化资产配置的需求。我们希望在机构客户端打造的形象,是一家有持续优秀投资业绩,专业而值得信赖。有社会责任感的合作伙伴。



3、这次疫情对诺亚加拿大有什么影响?


和全球其他市场一样,加拿大也受到新冠疫情的影响,截止到2020年5月7日,加拿大确认的新冠患者人数是63,895人,其中安大略省是19121人,诺亚加拿大的温哥华总部所在的不列颠哥伦比亚省确认患者是2,255人。


加拿大疫情较世界其他地区相比没那么严重,原因是多方面的:加拿大地广人稀,加拿大人规则感强,尊重社交距离,本次采取的防疫和检测标准也和中国有很大不同。在疫情应对中,政府行动迅速,整个社区没有过度恐慌,团结一致应对疫情。这些都体现了加拿大人温和友善,关爱社区和他人,以及以人为本的价值观。


诺亚加拿大在疫情期间启动了业务延续性计划,所有员工坚守岗位,各项工作照常。在2020年3月27号,我们接到BC省证监会的通知,BC政府宣布资本市场,包括注册的交易和顾问公司,在新冠疫情期间属于”essential service”(基本服务)。这意味着作为持牌公司,我们和加拿大其他持牌金融公司一起,在疫情期间需要坚守岗位,继续服务投资人。


同时,我们也遵循BC省卫生官(Provincial Health Officer)的指导,采取多项措施以确保员工和客户的安全。从3月下旬开始,我们的员工开始在家办公,所有的外部客户活动也转为线上进行。


诺亚加拿大张璨:既专业又温暖,为加拿大华人提供财富及资产管理深度解决方案

图:疫情期间空无一人的温哥华市中心


诺亚加拿大张璨:既专业又温暖,为加拿大华人提供财富及资产管理深度解决方案

图:诺亚加拿大分公司向温哥华本地医院捐赠医疗物资



4、 海外华人的需求是否有变化?公司如何回应客户的需求?


我们发现海外华人的需求有如下变化:


疫情的全面爆发,使得海外华人的风险意识加强。很多人开始考虑遗嘱,财富传承的问题,保险业务的需求量激增,很多客户在重新梳理保险的配置;


疫情期间美国股市多次熔断,投资人心态发生很大变化,避险情绪加强。客户进一步认识到多资产配别综合配置的重要性。客户更为关注底层资产在疫情期间以及后疫情时代将受到怎样的影响。另外,地域性分散配置也受到更多的关注。


另外,我们也感受到客户通过疫情以及各国应对疫情的方式,对移民/海外留些/定居等问题有了更多的思考。很多客户非常关注疫情后中国对于海外侨民的政策变化,以及疫情后的地缘政治变化,并在思考这些将对个人的生活以及财富规划带来怎样的影响,身份规划以及相应的财富规划需求增强。


生活在加拿大的很多客户通过这一过程,更加认可加拿大的价值观,对加拿大有了更多的归属感。很多客户开始询问加拿大本地产品,尤其是对低波动低风险的稳健投资产品和组合的需求大为增强。


在疫情期间,我和很多往来于中加两地的企业家保持密切联系。很多成功的企业家善于逆向思维,在危机中抓住机会。他们除了致力于自身企业的创新,转型和现金流管理,也非常关注加拿大的各个行业如何受疫情的影响,以及在疫情之后在加拿大和中国将会涌现怎样的投资机会。


另外我感受最深的一点,是很多客户都提到在疫情期间保持良好心理状态和情感链接的重要性。很多客户都提到“being rather than doing”,疫情为他们按了暂停键,让他们静下来,短暂告别忙碌的生活,思考对自己来说哪些是最重要的。


疫情期间,我们首先在我们最擅长的投资和财富管理领域,捕捉客户需求的变化,及时提供给客户需要的服务,比如:


我们启动了“空中会客室“,邀请国内外经济学家和基金经理,分享其对宏观经济以及市场的最新看法,帮助客户进一步理解多元化资产配置的重要性以及配置的方法论;


我们和金融以及保险的合作伙伴一起,帮助客户梳理风险管理和财富传承方面的需求,并提供解决方案;


在投资者教育端,诺亚加拿大设立专人负责投资者教育,与以诺教育紧密合作,把以诺的核心课程带到加拿大市场,同时,我们也打造了一系列本地的投资者教育活动;


我们非常关注疫情期间和客户的情感联接。过去一段时间,我们为不少人在加拿大的诺亚客户或其子女寄去口罩,提供力所能及的支持。我们召开了“如何应对新冠疫情”的分享会,把诺亚之加改版为线上,推出了“美的分享:摄影和诗词”等系列活动,希望能够和客户守望相助,陪伴客户一起度过疫情。


诺亚加拿大张璨:既专业又温暖,为加拿大华人提供财富及资产管理深度解决方案

图:诺亚加拿大和UBC大学教育系联合举办活动(左:UBC大学教育系副院长Suzanne Scott,右:Ivy Zhang)


诺亚加拿大张璨:既专业又温暖,为加拿大华人提供财富及资产管理深度解决方案

图:加拿大驻上海总领事David Murphy 一行访问诺亚总部(2020.01)



5、我们注意到诺亚加拿大也启动了机构客户的开发,您能谈谈现状和计划吗?


诺亚加拿大在2019年9月份取得投资基金管理人牌照,并在过去几年和歌斐资产紧密合作,推动歌斐的全球化进程。我们是另类投资管理协会(AIMA, Alternative Investment Management Association)加拿大分会的成员,在2019年底代表歌斐资产参与了2019年AIMA加拿大投资人年会。期间,我们和加拿大的机构投资者有深入交流。加拿大的机构投资者也面对进一步多元化配置的需求。


我们的努力也在近期取得了一些里程碑式的突破,比如加拿大的渠道已经开始对歌斐的产品进行尽调。我们认为作歌斐为深耕亚洲的资产管理人,与当地大的机构建立合作并为其提供资产配置服务是歌斐非常重要的价值。



6、目前诺亚在进行标准化产品转型,诺亚加拿大作为见证海外成熟资本市场运转的子公司,对公司近期的转型动作有何思考?


诺亚加拿大是非常赞同集团向标准化产品转型的战略的。我们在成立之初就注意到,加拿大市场的财富管理是以标准化产品为基础,另类资产作为配置的一部分。在加拿大,通过财富公司的投资组合管理,我们可以为客户挑选有流动性的标准化产品,满足客户的资产配置需求;另一方面,保险公司提供的隔离基金也是客户做标准化产品配置的好的工具。诺亚在进行的标准化转型,是诺亚的商业模式转变,向国际一流的综合性金融平台发展的必经之路。



7、展望未来,诺亚加拿大会有何新的业务布局和重心?


在服务加拿大的机构投资者方面,我们会持续推进和机构投资人的沟通。诺亚在ESG方面的举措也得到加拿大机构投资者的关注。比如,诺亚控股成为中国首家加入联合国责任投资原则组织(UNPRI)的综合金融服务平台机构,歌斐资产也以资产管理者身份加入,这些都是诺亚和歌斐获得国际机构投资者信任的重要里程碑事件。


总而言之,诺亚在加拿大市场能够贡献的价值非常多。我们非常幸运,生活在一个全球化的时代,有机会处在一个联接中国和加拿大的位置。我们希望能持续扎根加拿大市场,和客户一起共同成长。


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