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董晓金:在诺亚做理财师是我这辈子最坚持的一件事!

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【字体: 2019-05-15来源: 作者:佚名 访问量:357

不喧哗自有声。在诺亚财富浙江区域,有一位年轻帅气、低调儒雅的财富中心总,35岁左右的年纪却已经在诺亚工作了10年以上!2019年4月19日,好消息传来,这位理财师又再次晋级,成为诺亚财富浙江区域唯一一位26星精英理财师。他的名字叫董晓金。

 

今天《了不起的你》,邀请你和我们一起走近杭州第二财富管理中心总经理董晓金。

来源 | 诺亚财富(ID:noahgroup)

系列策划 | 诺亚品牌市场中心&财富正行客户经营部

采访撰稿 | 诺亚业资

董晓金:在诺亚做理财师是我这辈子最坚持的一件事!

本期嘉宾


26星精英理财师的“荷花定律”


26星精英理财师是一个什么概念呢?


精英理财师是诺亚2013年推出的制度,每季度业绩达标者才会晋级,否则就要掉星。26星精英,意味着董晓金在过去的26个季度中连续保持业绩达标记录,从来没有间断过。


26星,也是目前诺亚财富理财师群体中的最高星级。


谈起这个荣誉,董晓金显得也很淡定。他举重若轻地说:“这个主要是我‘正向积累’的结果吧!”


这让我联想起了著名的“荷花定律”和“竹子定律”:


荷花,前29天仅开满一半,最后1天才会开满另一半;竹子,前面4年仅长3厘米,第5年,每天会以30厘米的速度疯狂生长。


很多事情,不在于开始的时候多么闪亮,而在于能够坚持多久。


2008年的诺亚,只有3家分公司,杭州这边也只有10来个理财师。


对职业还很懵懂的董晓金也是偶然地机会看到诺亚财富的招聘,由于自己本来就很喜欢投资、时间上也能比较自由,这两点朴素的理由就把他吸引进了诺亚。


不曾想,这个选择,他已经坚持了10多年!董晓金笑着说,这是自己这辈子最坚持的一件事了!


不过,董晓金也坦言,进入诺亚的头3年,他的业绩并不突出,但是他很有韧劲,潜心学习专业知识和客户经营之道。


董晓金:在诺亚做理财师是我这辈子最坚持的一件事!


框架式学习打造独立思考能力


董晓金强调了自己的框架式学习策略。


他说考专业的证书对他搭建框架式理论体系非常有帮助:


像证券从业资格,公司要求考2门,他考了5门;

金融理财师AFP;

香港证监会旗下的1,4,9号牌照……


他都去考了。


“这些学习对我的帮助还蛮大的,慢慢地我有了独立思考的能力。”董晓金说。


除了专业理论的学习,存续产品的跟进也是董晓金很重视的学习机会。


他说,在诺亚工作时间比较长的理财师,不仅要学会出业绩,也要学会如何收尾。客户产品的存续服务,有些理财师觉得耽误时间,但在董晓金看来,恰恰是提升自己专业能力的很好的渠道。


当然,我们也会面临一些存续产品回报不如预期的情况。这个过程中,心智是否成熟就变得非常重要了。


“客户也在成长,刚开始他们的投资理念也不太成熟,一旦产品出现问题,他们会选择不再投资。这也是很正常的反应。我首先会继续尽职尽责地服务好客户,同时加强投资理念上的交流。这个过程就有点像‘不离不弃’吧!一部分客户会因为这份经历投资理念更加成熟,一部分客户会选择放弃。那这也是一个筛选客户的过程。”董晓金说。


大概3年左右,董晓金感觉到自己对产品有了自己的独立判断,不会人云亦云了,也就是在这个时候,他的业绩开始稳步上升了。


董晓金:在诺亚做理财师是我这辈子最坚持的一件事!


聚焦核心客户


除了专业的学习,董晓金也非常重视和客户的关系。


“最重要的是要站在客户的立场。我首先会尽量多得了解客户,他们的财富状况、风险偏好、行业特性、收益预期,以及他们对诺亚和诺亚平台上产品的了解。我会结合他的情况,把产品的情况进行全面完整的沟通。所以客户也都比较信任我。”


此外,董晓金非常注重与核心客户的沟通。他和核心客户的沟通会更加频繁,平均一个月会和核心客户沟通2-3次。


“虽然是高净值客户,但也不要把他们想象成什么都能搞定,很多时候他们也需要别人的帮助。我会和客户聊投资之外的很多事情,比如说教育,只要我能帮忙的,我都会尽力为客户排忧解难。”


热爱才能长久


如果用一些词来形容自己的话,董晓金觉得是:学习、坚持、独立思考、开放和包容。


说起坚持这个品质,董晓金说,在诺亚做理财师是他这辈子最坚持的一件事!


他说,其实以前很多同事都比他做得好,但是没有坚持下来,而是选择换平台,这样就无法连贯地长期经营客户。而他自己,只是用长期积累的心态,耐心经营好客户而已。看似简单的道理,但真正能做到的并不多。


“因为是我自己喜欢做的事情,所以比较能坚持。”董晓金说。


随着客户的不断成熟,行业竞争的加剧,董晓金深刻感受到客户对理财师服务水平的要求在不断提高。“以前理财师比较多的是做信息传达的工作,现在对理财师综合能力的要求越来越高,如果不是真心热爱这份工作并且有长期积累的打算,很难适应这份工作。”董晓金说,作为财富中心总,自己看中的团队伙伴,就需要有这份热爱和长期打算,并且需要成熟的心智,来应对各种挑战。


采访后记:

整个采访过程,没有笔者预想的“惊心动魄”。10年的理财师经历,锻造出董晓金处事不惊、平和简单的状态。


对自己的过去、现在和未来,都有一份稳稳的“驾驶感”。问到接下来的打算,董晓金透露说最近正在诺亚的内训里面做助教,理由是“自己平时走脑太多了,想去学学让自己更走心”。


相信这位35岁的精英理财师,随着时间的犒赏,会越来越绽放自己的光芒。不喧哗,自有声。


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