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【华夏时报】资产管理规模超1600亿净利润增近10% 诺亚控股2018年半年报“变身”之道

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【字体: 2018-09-03来源:华夏时报 作者:胡金华 访问量:79

任何行业任何市场,一时成为风头无两的“明星”并不难,然而要成为“寿星”却非常难。财富管理市场来说尤其如此,要熬过冬天熬过周期,熬过顺境熬过逆流。2003年在上海成立、2010年纽交所上市,已经在市场上经历15个春秋的诺亚控股算是其中之一。


8月29日,诺亚控股(NOAH)公布了2018年上半年财报。《华夏时报》记者注意到,上半年集团销售净收入16.29亿元,同比增长14.6%;归属于股东的非GAAP净利润5.09亿元,同比增长9.7%。其中,资产管理板块的管理规模达到1615亿元,同比增长16.45%。在国内经济面临深刻转型的当口,这一份成绩来之不易。

“敬畏市场、顺应市场、控制风险、合规经营永远是诺亚的立身之本。自2003年成立至今,经历过几轮经济周期的洗礼,中国市场不缺明星,缺的是寿星。诺亚下一阶段的经营策略,一是继续提升服务全球高净值客户的能力,通过全球综合服务保持与客户的多维度关系;二是继续坚持投资者教育,线上和线下同步进行;三是持续提升产品和客户品质,全面加强风险管理和合规意识,建立新的更深的护城河。”对此,诺亚财富创始人、董事局主席兼CEO汪静波在财报发布后对《华夏时报》记者表示。

保持定力业绩说话

今年上半年,国内财富管理市场的艰难不言而喻。而这种趋势,还将延续。

诺亚控股总裁林国沣接受采访时坦言,面对上半年中国经济下行以及市场情绪波澜迭起的挑战,诺亚始终对未来表示出长期乐观主义精神。诺亚将继续聚焦与客户深度链接,保持灵活审慎的态度,持续推进经营和产品创新,共同适应新的市场环境。

就诺亚控股的财报而言,亮点颇多。

数据显示,截至2018年二季度末,诺亚控股已在上海、北京、广州、深圳等81个内地城市设立分公司,海外业务遍及中国香港、中国台北、温哥华、硅谷、纽约、墨尔本、新加坡,拥有高素质理财师1495人,为22万名高净值人士提供综合金融服务,可满足客户家族信托、税务规划、移民教育等多元化财富管理需求。

在产品表现方面,2018年上半年,诺亚已发行的二级市场产品中有87%的产品收益率跑赢大盘,在沪深300指数下跌12.9%的情况下,有9只产品实现正收益,在大幅震荡的市场环境中表现出了较好的抗跌性;诺亚旗下歌斐MOM旗舰基金上半年的净值回落仅为0.9%,大幅跑赢指数。歌斐存续的私募股权投资基金,无论是基金账面估值回报,还是已分配回报倍数,均显著高于市场平均水平。

与此同时,2018年二季度,中国的PE/VC行业延续了“募资难”的市场格局。据投中网统计,2018年上半年全市场基金募集规模同比下降75%。在此背景下,歌斐私募股权基金的管理规模则继续增至939亿元人民币,同比增长30%。与此同时,歌斐资产的存量资产管理规模则达到1615亿元人民币,同比增长16%。

诺亚控股在财报中也指出,未来歌斐将进一步推进与一线头部基金的合作,保持“少而精”的合作伙伴,坚持募集“跨周期”产品,同时更加关注投资者教育以及与投资者的深度沟通。

值得关注的是,作为海外上市公司,诺亚控股上半年面临的挑战也具有两面性,国内方面,以“资管新规”为代表的加强金融监管的措施稳步推进。国际方面,中美贸易争端升级,人民币汇率贬值加剧,市场预期更趋分化,投资人信心普遍不足。对此,诺亚控股优选管理人和组合投资的优势和价值日益凸显,客户认同度也得到大幅提升;面向全球,诺亚海外金融服务能力则在持续提升中,2018年上半年,诺亚财富加拿大和澳大利亚两家海外分公司业务稳步推进,客户下单量逐步增加,产品配置更加多元化。此外,诺亚财富新近任命了新加坡分公司CEO,诺亚海外版图再添重要一员。

截至二季度末,诺亚控股海外资产管理规模已达223亿元人民币,同比增长22%。

强化合规风控为王

在全球金融行业合规成本不断提高的背景下,诺亚始终将合规和风控能力放在重要位置。

“我们始终相信,真正经得起时间考验的公司,必须诚实面对自己和市场,降低成本,维持好的现金流。合规和风控是金融企业的生命线。我们将持续加强诺亚全球分支机构的合规和风控能力,持续推进多维度的投资者教育和合格投资者筛选。” 8月30日,汪静波接受《华夏时报》记者采访时称。

本报记者也了解到,根据新的监管方向,诺亚已经利用科技手段,搭建了最新的全面风险管理信息平台;微诺亚APP已实现在线录音录像,保证交易过程真实有效;智能机器人24h x 7覆盖客服渠道,客户画像标签让理财师深度了解客户需求。通过线下客户的深度沟通、线上客户的知识教育,诺亚与客户建立了多重连接。

截至2018年二季度末,诺亚共计举办线下投资者教育活动2768场,其中千人峰会达十余场。通过超级面对面、信托万里行、走进中国香港/美国等活动,诺亚不仅加深了与客户的粘性,并且做到了真正从细微处了解客户的个性化需求。

诺亚旗下高端教育品牌以诺教育,则继续通过专业课程帮助客户建立自己的投资理念,服务于高端客户的个性化理财需求。截至二季度末,以诺教育开设海内外课程近60场,覆盖高净值客户五千余人。除深耕线下活动之外,诺亚在线上投资者教育方面的口碑和品牌效应也日渐凸显。自2017年下半年开始,诺亚相继在喜马拉雅、腾讯财经等互联网知识平台上推出各类精品投资课程,获得业界的大量关注和一致好评。

此外,诺亚香港作为诺亚的离岸业务中心,也在不断致力于提升服务质量。今年6月,诺亚香港更新了风测系统,新的KYC评分机制能更准确地反映客户的风险偏好情况,帮助理财师提供更适合客户的投资建议。为了确保客户了解相关产品,诺亚香港升级了衍生工具知识评估问卷。

在汪静波看来,值此日新月异的技术变革进程中,诺亚正在打造一站式全方位金融服务平台。而这个平台将为诺亚未来长远的发展打下坚实的基础。


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